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中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）财报解读：份额增长10.52%，净资产大增12.74%
0次浏览 发布时间：2025-04-05 04:30:00来源：新浪基金∞工作室
2025年3月29日，中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）发布2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额增长10.52%，净资产大增12.74%，净利润扭亏为盈，实现252.87万元，基金管理费支出30.93万元。以下是对该基金年报的详细解读。
主要财务指标：净利润扭亏为盈，资产净值增长显著
本期利润与资产净值
| 项目 | 2024年 | 2023年 |
|---|---|---|
| 本期利润（元） | 2,455,019.53 | 73,706.47 |
| 加权平均基金份额本期利润 | 0.0432 | 0.0489 |
| 本期加权平均净值利润率 | 4.70% | 5.27% |
| 本期基金份额净值增长率 | 4.48% | 4.85% |
| 期末可供分配利润（元） | -2,319,967.92 | -99,523.35 |
| 期末可供分配基金份额利润 | -0.0396 | -0.0355 |
| 期末基金资产净值（元） | 56,236,784.18 | 2,706,842.85 |
| 期末基金份额净值 | 0.9604 | 0.9645 |
| 基金份额累计净值增长率 | -3.96% | 4.42% |
2024年，中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）本期利润为2,455,019.53元，较2023年的73,706.47元大幅增长，实现扭亏为盈。期末基金资产净值达到56,236,784.18元，相比2023年的2,706,842.85元，增长幅度高达1977.55%，显示出基金资产规模的显著扩张。
基金净值表现
中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）A
| 阶段 | 份额净值增长率① | 份额净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 过去三个月 | -2.18% | 1.14% | -0.83% | 1.30% | -1.35% | -0.16% |
| 过去六个月 | 5.64% | 1.13% | 11.13% | 1.24% | -5.49% | -0.11% |
| 过去一年 | 4.48% | 0.99% | 12.65% | 1.00% | -8.17% | -0.01% |
| 自基金合同生效起至今 | -3.96% | 0.79% | 3.64% | 0.83% | -7.60% | -0.04% |
中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）Y
| 阶段 | 份额净值增长率① | 份额净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 过去三个月 | -2.10% | 1.14% | -0.83% | 1.30% | -1.27% | -0.16% |
| 过去六个月 | 5.83% | 1.13% | 11.13% | 1.24% | -5.30% | -0.11% |
| 过去一年 | 4.85% | 0.99% | 12.65% | 1.00% | -7.80% | -0.01% |
| 自基金份额起始运作日至今 | 4.42% | 0.93% | 10.98% | 0.94% | -6.56% | -0.01% |
从净值表现来看，过去一年，A类份额净值增长率为4.48%，Y类份额净值增长率为4.85%，但均低于同期业绩比较基准收益率12.65%。自基金合同生效起至今，A类份额累计净值增长率为 -3.96%，Y类份额自起始运作日至今累计净值增长率为4.42%，反映出不同阶段基金表现与业绩基准的差异。
投资策略与业绩表现：权益市场震荡中调整仓位
投资策略分析
2024年权益市场呈现宽幅震荡、全年收涨态势。一季度和四季度表现较强，二三季度表现低迷。该基金基于宏微观及政策线索审慎进行组合管理，在9月24日宏观政策出现较大变化前相对保持审慎，之后有序提升仓位并在10月以后进行结构优化。
业绩表现说明
本报告期内，基金A类份额净值增长率为4.48%，同期业绩比较基准收益率为12.65%；基金Y类份额净值增长率为4.85%，同期业绩比较基准收益率为12.65%。基金业绩虽实现正增长，但与业绩比较基准相比仍有差距，反映出投资策略在把握市场机会上或存在一定提升空间。
费用分析：管理与托管费用稳定
管理人报酬与基金管理费
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） |
|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费 | 309,301.66 | 319,493.99 |
| 其中：应支付销售机构的客户维护费 | 3,334.85 | 218.21 |
| 应支付基金管理人的净管理费 | 305,966.81 | 319,275.78 |
2024年当期发生的基金应支付的管理费为309,301.66元，较2023年的319,493.99元略有下降。其中，应支付销售机构的客户维护费为3,334.85元，应支付基金管理人的净管理费为305,966.81元。
托管费
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） |
|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费 | 71,575.84 | 73,480.63 |
2024年当期发生的基金应支付的托管费为71,575.84元，较2023年的73,480.63元有所减少。整体来看，管理费用和托管费用在过去两年保持相对稳定。
投资收益分析：股票投资收益增长，基金投资收益下滑
股票投资收益
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） |
|---|---|---|
| 股票投资收益——买卖股票差价收入 | 824,202.54 | 1,034,513.40 |
2024年股票投资收益（买卖股票差价收入）为824,202.54元，虽较2023年的1,034,513.40元有所下降，但仍为基金收益做出一定贡献。
基金投资收益
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） |
|---|---|---|
| 基金投资收益 | -1,760,972.08 | -937,318.84 |
基金投资收益在2024年为 -1,760,972.08元，相比2023年的 -937,318.84元，亏损进一步扩大，对基金整体收益产生负面影响。
关联交易：交易比例与佣金变化
通过关联方交易单元进行的交易
股票交易
| 关联方名称 | 2024年成交金额（元） | 占当期股票成交总额的比例（%） | 2023年成交金额（元） | 占当期股票成交总额的比例（%） |
|---|---|---|---|---|
| 国都证券 | 715,154.00 | 2.24 | 4,804,914.49 | 18.46 |
债券交易
| 关联方名称 | 2024年成交金额（元） | 占当期债券成交总额的比例（%） | 2023年成交金额（元） | 占当期债券成交总额的比例（%） |
|---|---|---|---|---|
| 国都证券 | 3,021,161.12 | 40.99 | 3,128,820.19 | 49.07 |
基金交易
| 关联方名称 | 2024年成交金额（元） | 占当期基金成交总额的比例（%） | 2023年成交金额（元） | 占当期基金成交总额的比例（%） |
|---|---|---|---|---|
| 国都证券 | 7,762,282.70 | 64.94 | - | - |
2024年通过关联方国都证券进行的股票、债券和基金交易，在成交金额和占比上较2023年都有不同程度变化，反映出基金在关联交易方面的策略调整。
应支付关联方的佣金
| 关联方名称 | 2024年当期佣金（元） | 占当期佣金总量的比例（%） | 期末应付佣金余额（元） | 占期末应付佣金总额的比例（%） | 2023年当期佣金（元） | 占当期佣金总量的比例（%） | 期末应付佣金余额（元） | 占期末应付佣金总额的比例（%） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 国都证券 | 533.43 | 3.14 | - | - | 3,447.70 | 18.83 | 1,100.71 | 46.21 |
2024年应支付国都证券的当期佣金为533.43元，占当期佣金总量的3.14%，较2023年的占比和金额均大幅下降，显示出关联方佣金支出的减少。
投资组合：股票与基金投资占比高
期末基金资产组合情况
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 权益投资 | 6,672,403.60 | 11.30 |
| 其中：股票 | 6,672,403.60 | 11.30 | |
| 2 | 基金投资 | 48,018,047.73 | 81.35 |
| 3 | 固定收益投资 | 3,442,468.27 | 5.83 |
| 其中：债券 | 3,442,468.27 | 5.83 | |
| 资产支持证券 | - | - | |
| 4 | 贵金属投资 | - | - |
| 5 | 金融衍生品投资 | - | - |
| 6 | 买入返售金融资产 | - | - |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | - | |
| 7 | 银行存款和结算备付金合计 | 602,359.44 | 1.02 |
| 8 | 其他各项资产 | 288,136.85 | 0.49 |
基金资产主要集中在权益投资（11.30%）和基金投资（81.35%），反映出基金的资产配置特点，权益和基金投资占据主导地位，固定收益投资占比较小。
期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量（股） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（%） |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 601077 | 渝农商行 | 95,000 | 574,750.00 | 0.98 |
| 2 | 002807 | 江阴银行 | 125,300 | 545,055.00 | 0.92 |
| 3 | 601801 | 皖新传媒 | 73,200 | 537,288.00 | 0.91 |
| 4 | 03339 | 中国龙工 | 371,000 | 519,400.00 | 0.88 |
| 5 | 600897 | 厦门空港 | 33,300 | 507,159.00 | 0.86 |
| 6 | 002043 | 兔宝宝 | 38,400 | 456,192.00 | 0.77 |
| 7 | 002233 | 塔牌集团 | 59,100 | 453,297.00 | 0.77 |
| 8 | 000529 | 广弘控股 | 66,400 | 391,760.00 | 0.66 |
| 9 | 600309 | 万华化学 | 5,400 | 385,290.00 | 0.65 |
| 10 | 002660 | 茂硕电源 | 34,000 | 350,880.00 | 0.60 |
从股票投资明细来看，前十大股票投资较为分散，单个股票占基金资产净值比例均不高，一定程度上分散了风险。
基金份额持有人信息：机构投资者占主导
期末基金份额持有人户数及持有人结构
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有的基金份额 | 持有人结构 |
|---|---|---|---|
| 机构投资者 | |||
| 持有份额 | |||
| 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）A | 242 | 241,970.05 | 58,462,677.09 |
| 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）Y | 416 | 6,746.07 | 0.00 |
| 合计 | 658 | 93,257.02 | 58,462,677.09 |
机构投资者在A类份额中占比99.84%，在总份额中占比95.27%，占据主导地位。个人投资者主要集中在Y类份额，占Y类份额的100%。
期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
| 项目 | 份额级别 | 持有份额总数（份） | 占基金总份额比例 |
|---|---|---|---|
| 基金管理人所有从业人员持有本基金 | 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）A | 35,226.12 | 0.06% |
| 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）Y | 92,101.25 | 3.28% | |
| 合计 | 127,327.37 | 0.21% |
基金管理人从业人员持有A类份额35,226.12份，占比0.06%；持有Y类份额92,101.25份，占比3.28%，整体占比较小。
开放式基金份额变动：份额增长明显
| 项目 | 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）A（份） | 中欧预见养老2055五年持有混合发起（FOF）Y（份） |
|---|---|---|
| 基金合同生效日（2022年12月29日）基金份额总额 | 50,517,111.62 | - |
| 本报告期期初基金份额总额 | 56,302,579.16 | 577,268.85 |
| 本报告期基金总申购份额 | 2,254,17 |
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